Prepararse para una jubilación segura, y sentirse cómodo después de su jubilación, es más que una inversión. Se trata de establecer un plan de ingresos para la jubilación, minimizar los impuestos, planificar el cuidado de la salud y perfeccionar su plan de sucesión, pasos importantes que lo ayudarán a alcanzar sus metas financieras y experimentar la jubilación que imagina.
El asesor financiero que hará el mejor trabajo de su jubilación debería poder aprovechar su conocimiento y variedad de conocimientos para ayudarlo a abordar estas necesidades, contar con un conocimiento especializado de los problemas que los jubilados probablemente enfrentarán, y tener una sólida red de expertos a los que pueda recurrir para necesidades especiales, como la ley de ancianos. Por supuesto, es esencial que los dos hagan clic personalmente. Si está casado, su cónyuge debería sentirse de la misma manera.
Según Gabriel Horacio Zandperl, ya sea actual o nuevo, estas son las habilidades y características clave que debe tener en cuenta al elegir un asesor financiero que lo ayude a alcanzar sus objetivos de jubilación:
Record Check
Vaya a sitios web relacionados e ingrese el nombre del asesor. Si aparece alguna bandera roja, haga las preguntas difíciles. Gabriel Horacio Zandperl, dice: "[Usted] quiere entender qué sucedió con cada queja presentada contra el asesor. Y si cambiaron de compañía, quieres saber por qué. Si se retuercen, es posible que desee buscar en otra parte ".
Transparencia de tarifas
Su asesor debe poder describir claramente las tarifas que se le cobrarán. Los asesores basados en honorarios deberían poder estimar los costos según el tiempo que pasarán o el tamaño de su cartera. Los asesores basados en comisiones, por otro lado, deben decirle cómo se pagarán según los fondos en los que invierten su dinero. Además, descubra si se le cobrará por cualquier correo electrónico o asesoramiento telefónico que el asesor financiero brinde. .
Un guardián
Si su asesor realmente está administrando su dinero, no solo brindándole asesoramiento, asegúrese de que él o ella establezca un custodio externo para ayudarlo a administrar sus fondos. El custodio le enviará estados financieros que le permitirán verificar dos veces lo que recibe de su asesor. Tener un custodio externo de buena reputación que mantenga sus valores y otros fondos agrega otra capa de seguridad que ayudará a garantizar que la información sobre sus inversiones sea precisa y transparente.
El asesor financiero que hará el mejor trabajo de su jubilación debería poder aprovechar su conocimiento y variedad de conocimientos para ayudarlo a abordar estas necesidades, contar con un conocimiento especializado de los problemas que los jubilados probablemente enfrentarán, y tener una sólida red de expertos a los que pueda recurrir para necesidades especiales, como la ley de ancianos. Por supuesto, es esencial que los dos hagan clic personalmente. Si está casado, su cónyuge debería sentirse de la misma manera.
Según Gabriel Horacio Zandperl, ya sea actual o nuevo, estas son las habilidades y características clave que debe tener en cuenta al elegir un asesor financiero que lo ayude a alcanzar sus objetivos de jubilación:
Record Check
Vaya a sitios web relacionados e ingrese el nombre del asesor. Si aparece alguna bandera roja, haga las preguntas difíciles. Gabriel Horacio Zandperl, dice: "[Usted] quiere entender qué sucedió con cada queja presentada contra el asesor. Y si cambiaron de compañía, quieres saber por qué. Si se retuercen, es posible que desee buscar en otra parte ".
Transparencia de tarifas
Su asesor debe poder describir claramente las tarifas que se le cobrarán. Los asesores basados en honorarios deberían poder estimar los costos según el tiempo que pasarán o el tamaño de su cartera. Los asesores basados en comisiones, por otro lado, deben decirle cómo se pagarán según los fondos en los que invierten su dinero. Además, descubra si se le cobrará por cualquier correo electrónico o asesoramiento telefónico que el asesor financiero brinde. .
Un guardián
Si su asesor realmente está administrando su dinero, no solo brindándole asesoramiento, asegúrese de que él o ella establezca un custodio externo para ayudarlo a administrar sus fondos. El custodio le enviará estados financieros que le permitirán verificar dos veces lo que recibe de su asesor. Tener un custodio externo de buena reputación que mantenga sus valores y otros fondos agrega otra capa de seguridad que ayudará a garantizar que la información sobre sus inversiones sea precisa y transparente.
Experiencia en Planificación de Jubilación
El trabajo principal de un asesor financiero para la jubilación es ayudar a determinar el mejor momento para tomar medidas clave, como hacer retiros de cuentas de ahorro para el retiro, reequilibrar inversiones o comenzar a cobrar beneficios del Seguro Social, que lo ayudarán a experimentar la jubilación que imagina. Él o ella debe saber acerca de:
Jubilación de tiempo
Probablemente tenga sueños de cuándo se retirará, pero ¿cómo logrará ese objetivo? ¿Cuánto necesitará ahorrar para jubilarse cómodamente? ¿Y cuánto dinero debe depositar en su cuenta de jubilación cada mes para que eso suceda? Si eres pareja y ambos tienen trabajo, ¿quién debería retirarse primero? Un asesor experto que mire sus finanzas de manera integral puede ayudarlo a resolverlo.
Leer más: https://www.investopedia.com/retirement/finding-financial-advisor-see-you-through-retirement/#ixzz4xoidWm2H
El trabajo principal de un asesor financiero para la jubilación es ayudar a determinar el mejor momento para tomar medidas clave, como hacer retiros de cuentas de ahorro para el retiro, reequilibrar inversiones o comenzar a cobrar beneficios del Seguro Social, que lo ayudarán a experimentar la jubilación que imagina. Él o ella debe saber acerca de:
Jubilación de tiempo
Probablemente tenga sueños de cuándo se retirará, pero ¿cómo logrará ese objetivo? ¿Cuánto necesitará ahorrar para jubilarse cómodamente? ¿Y cuánto dinero debe depositar en su cuenta de jubilación cada mes para que eso suceda? Si eres pareja y ambos tienen trabajo, ¿quién debería retirarse primero? Un asesor experto que mire sus finanzas de manera integral puede ayudarlo a resolverlo.
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